Как сделать таблицу для ведения бюджета

О таблице учета доходов и расходов в excel

Учет доходов и расходов в excel как личного, так и семейного бюджета — один из важнейших аспектов эффективного ведения хозяйства. Грамотный подход к контролю денежных потоков , с одной стороны, поможет сохранить Ваши финансы в целостности и не распылять их на второстепенные нужды, с другой стороны, позволит побаловать себя приятными мелочами, когда оптимальный баланс между доходами и расходами соблюден и все первостепенные нужны учтены. Времена, когда учет финансовой деятельности велся вручную на листочках, давно прошли, на смену пришли современные технологические инструменты. Одним из таких решений является таблица учета доходов и расходов бюджета в excel. Программа позволит всего лишь в несколько кликов создать шаблоны таблиц доходов и расходов excel за выбранный месяц со всеми расчетными формулами и итогами, а также отобразит итоговый баланс в режиме реального времени, что избавит Вас от необходимости разбираться с функционалом excel.

Ссылки для скачивания:

Планирование доходов и расходов. Виды потребностей.

Прежде чем мы перейдем к изучению таблицы учета доходов и расходов в excel стоит затронуть тему планирования как семейного, так и личного бюджета. Ни для кого не секрет, что наши потребности делятся на базовые первостепенные и второстепенные, навязанные нам реалиями современного маркетинга. Таким образом, главным ключом к эффективному планированию доходов и расходов бюджета является удовлетворение основных жизненных потребностей и минимизация расходов на необязательные нужды.

Какие же потребности можно отнести к необходимым базовым?

  • Физиологические потребности. Не будем перечислять их все, только те, которые относятся к нашим расходам. А это потребность в пищи, воде, одежде и жилье (сюда отнесем оплату самого жилья и коммунальных услуг). Данные нужды непосредственно влияют на наше физическое и эмоциональное состояние, поэтому их нельзя игнорировать и необходимо удовлетворять в первую очередь.
  • Потребность в безопасности. В первую очередь сюда можно отнести защищенность собственного здоровья и здоровья членов наших семей. Человек должен быть уверен, что ему ничего не угрожает и, в случае возникновения непредвиденных обстоятельств (например, болезни), он и его семья смогут получить квалифицированную помощь. Сюда же относится и покупка лекарств, что особенно актуально в наше непростое время.
  • Потребность в комфорте. Наше психоэмоциональное состояние напрямую зависит от условий комфорта нашей жизни. Но здесь нужно видеть тонкую грань между необходимыми потребностями, такими как: удобная кровать для сна или обувь для работы, и навязанными: последняя модель телефона, компьютерные игры и т.д..

Инструкция макроса учет доходов и расходов в excel

Рассмотрим главную вкладку макроса «Настройки» на рисунке снизу:

Как сделать таблицу для ведения бюджета

Перед построением расчета необходимо заполнить две простые таблички: перечень расходов и перечень доходов. Списки имеют идентичный формат, и, для примера, заполнены наиболее часто встречающимися категориями. Отредактируйте их по своему усмотрению, введите суммы планируемых доходов и расходов. Далее выберите год и месяц для расчета и нажмите кнопку «Создать лист учета». После этих действий учет доходов и расходов в excel создаст лист-шаблон с именем выбранного месяца.

Как сделать таблицу для ведения бюджета

Макрос создаст 3 таблички: Перечень доходов, Перечень расходов и Сравнение итогов. Итак, Вы успешно создали шаблон на месяц для учета своих денежных потоков!

Ваши дальнейшие шаги по ведению учета доходов и расходов в excel:

  • Заполняйте столбец «Факт, сумма» таблицы «Перечень доходов» при поступлении средств в Ваш бюджет,
  • Расходы заполняются в детализации по дням, что позволит отслеживать траты в разрезе дневных и недельных сумм, столбец «Факт, сумма» таблицы «Перечень расходов» вычисляется формулами автоматически,
  • Контролируйте баланс доходов и расходов, а также отклонения от плана в сводной таблице «Сравнение итогов»,
  • Радуйтесь сэкономленным средствам!=)

Послесловие

Спасибо за прочтение данной статьи! Скачивание программы является абсолютно бесплатным. Буду рад, если данная программа окажется полезной для Вас, с удовольствием отвечу на Ваши вопросы в комментариях.

Учет доходов и расходов в excel является лишь скромной демонстрацией моих навыков программирования и работы в Excel. Более 10 лет профессионально занимаюсь программированием в области автоматизации: Excel, Python; парсинг сайтов, написание ботов, имитация действий пользователя и т.д.. Готов взяться за любую задачу, связаться со мной можно через сайт или написать на почту: [email protected]

Ссылки для скачивания:

Здесь можно ознакомиться с другими программами автоматизации, которые представлены на данном сайте:

Создание плана бюджета для расходов вашей семьи может показаться утомительным, но Excel поможет вам организовать и отследить расходы с помощью множества отличных и бесплатных шаблонов составления бюджета.

Представление об основных функциях

Как сделать таблицу для ведения бюджета

Цель планирования бюджета расходов семьи заключается в обобщении ваших доходов и расходов, что поможет планировать достижение целей в краткосрочной и долгосрочной перспективе. Использование электронных таблиц составления бюджета сделает ваше финансовое благополучие приоритетом, помогая отслеживать расходы и увеличивать сбережения.

Умные деньги с помощью денег в Excel

Деньги в Excel помогут вам управлять вашими финансами. Это единственный шаблон, который безопасно подключается к финансовым учреждениям для импорта и синхронизации учетных записей в электронной таблице Excel. Следите за финансами и получайте персональные советы, не выходя из Excel.

Примечание: Деньги в Excel — это премиум-шаблон, доступный в рамках подписки на Microsoft 365 персональный или для семьи, и в настоящее время он доступен только в США.

Контролируйте свои финансы с помощью шаблона «Личный бюджет»

Предпочитаете делать что-то самостоятельно? Этот шаблон Excel помогает отслеживать месячный бюджет по статьям доходов и расходов. Укажите ваши расходы и доходы, а любая разница будет рассчитана автоматически, позволяя избежать дефицита средств или помогая составить план на любой прогнозируемый остаток. Сравнивайте прогнозируемые расходы с фактическими расходами, чтобы с течением времени отточить свои навыки планирования бюджета.

Как сделать таблицу для ведения бюджета

Совет: Отслеживайте месячные расходы
Счета за коммунальные услуги, платежи по кредитным картам и страхованию выставляются ежемесячно, поэтому самый простой способ следить за расходами — это определить, сколько вы тратите ежемесячно.

Не забывайте о «дополнительных статьях»

Помимо счетов за электричество, у вас есть подписка на фильмы или игры? А как насчет абонемента в спортзал? Не забывайте отслеживать и эти статьи расходов.

Совет: Учитывайте переменные расходы
Несмотря на то, что счета за услуги газоснабжения и телефонную связь обычно не меняются ежемесячно, однако другие расходы, такие как питание или покупка одежды, могут сильно отличаться.

Классификация расходов

Как сделать таблицу для ведения бюджета

Теперь при наличии общего представления о ежемесячных расходах их можно классифицировать, чтобы иметь возможность просматривать постоянные, переменные и необязательные расходы.

Постоянные расходы остаются неизменными каждый месяц. Примерами могут служить выплаты по ипотеке или аренде, взносы на медицинское страхование, оплата за автомобиль или подомовые сборы. Их все можно внести в категорию «постоянные расходы».

Совет: Переменные расходы

Вы не можете исключить переменные расходы из своей жизни, но их сумма может постоянно меняться каждый месяц. Такие расходы включают продукты, техническое обслуживание автомобиля, электричество и потребление воды.

Сумма необязательных расходов может значительно меняться от месяца к месяцу. В качестве примеров можно привести посещения ресторанов, подписки на службы потоковой трансляции, членство в клубе, кабельное телевидение и одежда.

Определите свои цели

Как сделать таблицу для ведения бюджета

При наличии четкого представления о количестве поступающих денег в сравнении с расходами вы можете начать расставлять приоритеты для своих целей в краткосрочной и долгосрочной перспективе.

Бюджет перестройки дома

У вас сломалась стиральная машина? Ваша мебель потеряла внешний вид? Нужно переоборудовать основную ванную комнату? Переоборудование дома может таить массу непредвиденных обстоятельств. Не забывайте включать эти расходы при постановке финансовых целей.

Совет: Не упускайте из виду статьи расходов на свадьбу

Постоянный анализ ваших финансов поможет выяснить, достаточно ли вы сэкономили, чтобы купить предмет, который действительно необходим или «просто приглянулся». Вам действительно нужна эта арка из роз для вашей свадебной церемонии или вы просто хотите ее? В любом случае не забудьте отслеживать такие расходы в соответствии со своими целями.

Планируйте развлечения в колледже

Сосредотачиваясь на постоянных расходов, вы сможете быстрее достичь своих краткосрочных и долгосрочных целей. Но вы также можете внести определенную сумму в свой ежемесячный бюджет на развлечения и веселье в качестве переменных расходов, которые вы наверняка захотите отслеживать во время учебы в колледже.

Некоторое время назад в нашем блоге была статья о том, как показать цифры в БДР с помощью сводных таблиц, диаграмм и Power Query. Тогда был подготовлен Dashboard в Excel и оформлен в деловом стиле: минимум цветов, все четко и понятно. На самом деле с оформлением можно было «поиграть» и сделать более интересные решения по цветам и акцентам. А можно «перегрузить» отчет и в погоне за красотой сделать его нечитаемым. Короче, сегодня будем говорить о том, как можно оформить бюджеты.

Файл с бюджетом тоже приложен. Как всегда, его можно скачать, разобраться как он устроен и использовать в работе. В файле несколько листов:

  1. Лист «данные»: бюджет, отформатированный в виде smart-таблицы Excel.
    При добавлении новых данных: а) переместите границы smart-таблицы, б) задайте нумерацию столбцов в верхней строке и в) заполните столбец «показатель» с помощью выпадающего списка.
  2. Вспомогательные листы. «1» — результат преобразования данных бюджета с помощью Power Query, и «2» — лист, где хранятся сводные таблицы.
  3. Сами отчеты находятся на листах «БДР» и «бдр1»-«бдр5». Они оформлены в разных стилях, но цифры показывают из одного бюджета (на листе с данными).

Отчет сделан универсальным на случай, если в вашем Excel нет надстройки Power Pivot. Поэтому чтобы цифры в графиках обновились при изменении данных, нужно нажать кнопку в меню Данные → Обновить х два раза подряд: первый раз для выполнения запроса Power Query, второй – для формирования сводных таблиц.

Итак, как оформить Dashboard для бюджета.

Вариант 1. БДР в «классическом» стиле

Классический способ оформления отчета – с помощью белого, черного и серого цветов. Именно такое цветовое решение рекомендует компания McKinsey для создания презентаций. А белый фон, по мнению различных экспертов по визуализации, лучше всего подходит для восприятия информации.

Так что, если ваши диаграммы серого цвета, без дополнительных элементов оформления и украшений — вы в тренде. Чем проще диаграммы, тем легче их понять. Такое представление помогает сосредоточиться и создает максимальный фокус на смысловом наполнении.

В своем бюджете мы немного отступили от «радикально»-классического варианта и добавили один цветовой акцент – на динамику изменения чистой прибыли. Все-таки большинство компаний (хотя и не все) при анализе БДР в первую очередь обращают внимание на прибыль.

А вот что об акцентах с помощью цвета пишет Стивен Фью: «Когда какой-либо цвет появляется как контраст с нормой, наши глаза обращают на это внимание, а мозг пытается придать смысл различиям». Теперь посмотрите на картинку ниже. Ну как, работает прием или нет?

Опубликовано
В рубрике IT